בפנסה תקציבית- המעסיק (למשל המדינה) משלם את הקצבה ישירות ללא צבירה אישית.
בפנסיה צוברת- העובד והמעסיק מפרישים לקופה פרטית לאורך השנים, והקצבה תלויה בסכום שנצבר ובהשקעות. תכנון נכון הוא שונה בין שתי האופציות.
ב”אופיר רון סוכנות לביטוח, פיננסים ותכנון אריכות ימים” נבחן את המשאבים שצברת ואת הזכויות הרלוונטיות עבורך, ונבנה תוכנית פרישה אישית, שתסייע לך לשמור על רמת החיים ועל הביטחון הכלכלי בשנים הבאות.
כדאי לתכנן את הפרישה, וכדאי עוד יותר לעשות זאת בליווי מתכנן פרישה מוסמך, שהוא גם סוכן ביטוח פנסיוני, מתכנן פיננסי ומתכנן אריכות ימים.
מי אני?
נעים מאוד, אני אופיר רון, בן 58 ובעל ניסיון של עשרות שנים בענף הביטוח כסוכן ביטוח פנסיוני (MDRT), מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), מתכנן פרישה מוסמך ומתכנן אריכות ימים מוסמך (CLP).
אני מנכ”ל ובעלים ב”אופיר רון- ביטוח, פיננסים ותכנון אריכות ימים”, סוכנות ותיקה ומקצועית, המטפלת בכ-6000 מבוטחים, בהם מנהלים בכירים, בעלי חברות, אנשי הייטק, רופאים, עורכי דין, אנשי מערכת הבטחון, אנשי טיפול, עובדי המגזר הציבורי ובעלי מקצועות חופשיים נוספים מהסקטורים המרכזיים במשק.
בהשכלתי אני בעל תואר ראשון (BA) בכלכלה וניהול ובוגר המכללה לביטוח במגמת ביטוח חיים וביטוח כללי. כמו כן אני חבר במועדון הסוכנים הפיננסים הבכירים בעולם (MDRT) ומשמש כבורר ביטוח מוסמך.
משפט המפתח שמנחה אותי בתפיסת עולמי המקצועית:
תמיד מחשבה אחת קדימה.
מקסום המשאבים
אני ממפה את כל המקורות הפיננסיים שלך ומסנכרן ביניהם כדי להפיק יותר מכל שקל.
התאמה למטרות ולצרכים שלך
אני מכין את התכנית תוך התאמה לצרכים ולמטרות המוגדרות על ידך בתחילת התהליך.
תכנון נכון של הקצבה וההכנסה החודשית לאחר הפרישה יאפשרו לשמור על רמת החיים.
תכנון מדויק ומקצועי
אני מתרגם את המטרות שלך לצעדים ברורים עם סדרי עדיפויות ולוחות זמנים, תוך שימוש במקצועיות ובניסיון הרב שצברתי לאורך השנים ודואג למימוש מיטבי של הזכויות שמגיעות לך בתחומי המס, שרבים כלל לא יודעים עליהן.
הגנה מפני סיכונים
אנו מגדירים יחד את סף הסיכון האישי והפיזור הנכון בשלבי ההשקעה שיתנו לך תחושת בטחון.
כמו כן אני מוודא שלא מתקבלות החלטות חד פעמיות שעלולות לפגוע בהכנסה או בהטבות המס שאינן ניתנות לתיקון בהמשך.
יעילות וחיסכון בזמן
אני מרכז עבורך את הטיפול והמעקב בשלבים השונים של התהליך ולוקח אחריות על ביצוע וסגירת כל המשימות הקשורות לפרישתך.
ליווי רציף
אני מלווה אותך מתחילת התהליך לאורך כל הדרך ומבצע בקרות ועדכונים שוטפים עד לסיום אופטימלי של התכנית שבנינו.
השירות מתאים למי שמתקרב לפרישה, פורש ממקום העבודה או רוצה לעשות סדר בזכויות ובחסכונות שצבר.
שכירים ועצמאים שרוצים לדעת מה צפויה להיות הכנסתם וכיצד להיערך מראש לשנים שלאחר העבודה.
עובדים שנדרשים לקבל החלטות בנוגע לקצבאות, לפיצויים, למענקי פרישה ולחסכונות שצברו.
מי שרוצה לבדוק האם המשאבים שצבר יאפשרו לו לפרוש מוקדם ולשמור על רמת החיים הרצויה.
גמלאים המעוניינים לבחון מחדש את הקצבאות, החסכונות והכיסויים הביטוחיים שלהם.
כדי לצאת לדרך נתחיל באיסוף הנתונים כדי לנתח את הנכסים הפיננסים והפנסיונים שלך ולראות את התמונה המלאה.
נבדוק את האפשרויות הקשורות למענקי פרישה, כספי פיצויים, קצבאות, קיבוע זכויות והטבות מס רלוונטיות.
בהתאם, נבנה יחד תכנית פרישה אישית ומותאמת לצרכים שלך תוך חיבור למטרות החיים שלך.
בעזרת הצוות המיומן שלי נפעל ליישום התכנית שבנינו מול הגורמים הרלוונטיים (מס הכנסה והגופים הפנסיוניים), תוך בדיקה מתמדת שהכל מתבצע בהתאם לתכנית ובאופן מקצועי ובטוח.
לאחר התכנון והיישום, נבצע בקרה על המטרות שהגדרנו, קיומן הלכה למעשה והתאמתן להמשך.
נעשה עבורכם סדר בזכויות, בחסכונות ובאפשרויות ונבנה תוכנית פרישה המותאמת לעתיד שלכם.
באתר זה נעשה שימוש בקבצי Cookies של צדדים שלישיים. המשך גלישה באתר מהווה הסכמה לשימוש זה. ניתן לעיין במדיניות הפרטיות שלנו.