לאחרונה אני מקבל לא מעט פניות ובקשות להעברת כספי הגמל וההשתלמות למסלולי חו”ל. זה הזמן להסביר שההשקעות בקופות הגמל מפוזרות בין השקעה בישראל להשקעה בחו”ל, כאשר מרכיב המניות – רובו בחו”ל, ומרכיב האג”ח – רובו בישראל. לכן, מי שביקש עד כה להעביר את השקעתו למסלול חו”ל נאלץ להגדיל את הסיכון בתיק לחשיפה מלאה למניות עוקב מדד S&P 500.
אנו שמחים לבשר כי במסגרת הרחבת מוצרי הפיננסים שלנו, הוספנו גם מסלולי גמל והשתלמות שכל החשיפה הינה בחו”ל, וזאת לצד מסלולי חברת “בלאק רוק” חו”ל, שכבר מביאים ערך רב ללקוחותינו בתוכניות החיסכון הפרטיות.
אז האם כולנו צריכים לעבור למסלולי חו”ל?
ממש לא. אחד הרעיונות המרכזיים בהשקעה לטווח ארוך הוא פיזור הסיכון, אבל ככל שיש יותר אפשרויות קיים צורך עז יותר לייעוץ נכון מקצועי וכזה שרואה רק את הלקוח וצרכיו.
